29 января – ИА SM.News. «Финансовые пирамиды», получившие известность в годы рыночных реформ – механизм получения прибыли за счёт привлечения большого количества участников, делающих взносы. Эти деньги распределяются между устроителями «пирамиды» и первыми её участниками, новичок же для получения дивидендов должен привлечь ещё кого-то. (Либо ему обещают хороший доход через определённый промежуток времени). Пирамида функционирует до тех пор, пока не иссякнет поток участников, либо организаторы не скрываются с собранными деньгами. Большая часть аккумулированных средств оказывается у организаторов пирамиды, что-то перепадает участникам из верхних уровней, но подавляющее большинство – 80-90% участников – остаются ни с чем.
Пик таких афер пришёлся на беззаконие 90-х, когда бывшие советские граждане по неопытности легко ловились на фантастические посулы. Но и сейчас разные мошенники регулярно пытаются проворачивать подобные схемы, в том числе и в Бурятии.
Бурятские «Остапы Бендеры»
«В производстве следственной части Следственного Управления МВД по Республике Бурятия находится уголовное дело, возбужденное по признакам преступления, предусмотренного ч.1 ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации (незаконная банковская деятельность) в отношении руководителя ООО «Деловые инвестиции».Расследованием установлено, что в период с 15 октября 2017 года по 26 декабря 2018 года руководитель организации осуществлял банковскую деятельность по привлечению денежных средств граждан в виде займов под проценты, не имея регистрации и лицензии на данный вид деятельности. Офисы организации находились в Октябрьском (ул. Ключевская, 70а) и Железнодорожном (пр. 50-летия Октября, 25) районах Улан-Удэ. Кроме того, филиалы компании были открыты в других городах», — сообщает пресс-службы управления МВД по республике Бурятия.
Согласно информации пресс-службы управления МВД по РБ, материалы этого дела переданы в ГСУ ГУ МВД России по Иркутской области. И «в настоящий момент в СЧ СУ МВД по Республике Бурятия нет в производстве уголовных дел, связанных с деятельностью финансовых пирамид».
В 2016 году в Бурятии возбуждалось уголовное дело в отношении консалтинговой фирмы «Легион». Согласно заявлению следователя МВД РБ, «данные лица под предлогом привлечения денежных средств в высокодоходные инвестиционные проекты, заведомо зная, что не будут выполнять свои обязательства по договорам, заключали договора займа с жителями с условиями выплаты за пользование денежными средствами ежемесячно от 15 до 17%. После чего лица денежные средства обналичивали. Поверили в легкий доход несколько тысяч человек, жители 17 субъектов России. В том числе около 100 из Бурятии».
«Это всего лишь игра»
Нынешние «Остапы Бендеры» идут в ногу со временем: пирамиды организуются в соцсетях и популярных мессенджерах. Это подаётся как «увлекательная, интересная, а самое главное, прибыльная игра». Механизм: на закреплённый в чате номер телефона нужно перевести через мобильный банк некую сумму (обычно от 300 до 1000 рублей) и отправить скриншот перевода. Отправителя добавляют в список-очередь, по которой он продвигается наверх, пока в пирамиду добавляются новые участники. Когда участник окажется первым в очереди, его номер телефона закрепляют в чате, и остальные участники начинают скидывать деньги уже ему. Так, человек может получить примерно около шести тысяч рублей. Для большего энтузиазма могут предоставить определённый график, согласно которому через полтора-два месяца счёт участника может пополниться аж на несколько миллионов рублей.
На 2020 год в Бурятии в подобном чате могло насчитываться 400-500 участников, из них активно участвует примерно свыше сотни. Администраторы агитируют людей зазывать родственников и знакомых, им самим регулярно переводят за работу около 200-300 рублей. Организаторы уверяют, что тут нет никакого мошенничества, это просто игра. О жалобах недовольных участников в правоохранительные органы в настоящее время ничего не известно.
Пирамида на три дня
В 2012 года в Бурятии действовала пирамида с названием «Фольксваген», охватывавшая многие районы республики. Людей вовлекали, обещая огромные проценты и даже автомобиль такой марки, при этом вступивший должен был привести ещё участников. Вклады составляли от 10 тысяч рублей до сумм свыше 200 тысяч.
В том же 2012 году в Улан-Удэ имел место бунт обманутых участников т.н. «семейной матрицы» или «кассы взаимопомощи». Свыше двухсот человек пришли к одному из офисов на площади Банзарова, агрессивно требуя вернуть их деньги. Сотрудники полиции выехали на место, собрав заявления потерпевших и установив организаторов пирамиды, которыми оказались уроженки одного из районов республики. Согласно комментарию МВД РБ, организаторы запрашивали взнос в размере четырёх тысяч рублей, хотя пирамида работала всего три дня, устроительницы собрали несколько сотен тысяч рублей.
Сегодня в Бурятии на пике популярности «Финико» — так называемая «инвестиционная система, генерирующая прибыль по принципу прогнозируемых рисков». Эта компания обещает погасить ваши долги или помочь с покупкой недвижимости всего за 35% от стоимости. Точное количество «инвесторов» Финико в Бурятии неизвестно, но уже сейчас очевидно, что в случае «скама» компании, люди лишатся приличных сумм.
Дабы не попасться на удочку мошенников, людей просят обращать внимание на разные странности. Во-первых, обещания баснословно высоких процентов, во-вторых, отсутствие вразумительной информации о финансовом состоянии организации, путях получения доходов, и вообще, деятельности. Настораживать должен и солидный размер первоначального взноса, место регистрации организации (за пределами Бурятии, России), а также расплывчатые формулировки условий в документах.
в наших соцсетях
